tsumiki blogをご覧いただきありがとうございます。
tsumiki証券の大久保です。
今月も証券会社の中にいながら投資についてはほぼ素人の私のつみたて状況を公開していきます。
今回が公開記事は3回目（３か月目）です。
過去の記事はこちら
10月4日現在のつみたて状況
これまでにつみたてた回数は12回。
つみたて金額は合計で39,000円です。
私がtsumiki証券でつみたてをはじめてから1年が経ったことになります。
今回は資産が増えています！！
先月の記事でマイナス1,610円だったことを思うとこの1か月で随分と回復したようですね！素直にうれしい！
前回記事までの資産の推移を振り返るとこんな感じです。
8月の記事…－377円
前回(9月)の記事…－1,610円
今回(10月)の記事…＋44円
資産のアップダウンの激しい3か月でしたね。
重要なのは価格が下がっているときも上がっているときも変わらずにつみたてをし続けるということです。
価格が下がっているときにつみたてをすると、同じつみたて金額でも投資信託の「数」が多く買えるのでうれしいんですね。
そちらについては前回の記事に詳しく書いておりますので「それってどういうこと？」と思われた方はぜひ読んでみてください。
つみたてる商品を増やしました
前回までの私の記事をお読みいただいた方はお気づきになられたかもしれませんが、今月からつみたて商品が増え、金額も上がりました。
私はつみたて開始時から「コモンズ30」1商品に毎月3,000円ずつ投資をしてきました。12回目の今回からは「コモンズ30」は継続してつみたてつつ、もう１商品「セゾン資産形成の達人ファンド」を追加することにしました。
「コモンズ30」と同じく毎月3,000円をつみたてることにしたので毎月2商品、合計6,000円をつみたてていくことになります。
理由は、1年間つみたてを続けてきて、慣れてきたことが大きいです。
唐突ですが、皆さんは3,000円と聞くと何ができそうな金額だと思いますか？
私にとって3,000円は「飲み会１回分」のイメージです（笑）
飲み会に１回行けてしまう金額なので個人的には結構な金額なのですが、1年間つみたてを続けてみて自動でエポスカードからつみたてされているとそこまで生活が苦しくなったり、カードの利用金額をみて驚きのあまり目が丸くなったりはしないことがわかってきました（笑）
そんな感じで毎月のつみたてが自分の生活になじんできたので、そろそろ新しい商品を追加してみようかなと思い、今回もう1商品増やしてみることにしました。
なぜセゾン資産形成の達人ファンドにしたのか
では、なぜ今回追加することにした商品が「セゾン資産形成の達人ファンド」なのか、も紹介していこうと思います。
理由は２つあります。
- すでにつみたてしていた「コモンズ30」とは違う感じの商品にしたかった
- 第三者からの評価が高かった
この２つです。
まず①の“すでにつみたてしていた「コモンズ30」とは違う感じの商品にしたかった”についてですが、これはシンプルにせっかくもう１商品つみたてるのであれば似た特徴のものよりも全然違うものにしたいなと思ったからです。
（そもそもなんで私が最初の商品にコモンズ投信を選んだのかについては過去の記事に書いておりますので、気になられる方はぜひのぞいてみてください。わりと感情的な理由なんです。）
tsumikiの中の人はこんなふうにつみたてしてます - tsumiki blog
コモンズ30の特徴はこんな感じ。
日本の会社30社に集中して投資している商品なのですね。
セゾン資産形成の達人ファンドも特徴を見てみると
世界中のいろんな会社に分散して投資してるのがセゾンの商品です。
今はコモンズ30で日本企業に投資しているので、次はグローバルな感じにしてみよう！と思ったわけなのです。
ところが、セゾン投信にはもう１商品「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」という商品もありまして、こちらの特徴はというと
こちらも世界中の会社に投資しているのでした（笑）
商品名に思いっきり“グローバル”って入ってますもんね。そんな気はしてました。
（ちなみにtsumiki証券が扱っている商品でもうひとつ「ひふみプラス」がありますが、こちらは日本国内の企業への投資が中心の商品です。）
え…どっちにしよう…と考えて出てきたのが2つ目の理由
②の“第三者からの評価が高かった“です。
以前tsumiki証券のTwitterでもこんなつぶやきをしていました。
〈R&Iファンド大賞2019〉
— tsumiki証券 (@tsumiki_omamori) May 8, 2019
tsumiki証券であつかっている4つの商品のうち「ひふみプラス」がNISA/国内株式部門で“優秀ファンド賞”に、「セゾン資産形成の達人ファンド」が投資信託10年/外国株式部門で“最優秀ファンド賞”を受賞しました♪
おめでとうございます！！#ひふみプラス #セゾン投信 pic.twitter.com/S56RjFt2Xp
R&Iファンド大賞とはR&I（格付投資情報センター）が毎年行っている投資信託などの金融商品の表彰制度のことです。
投資信託、確定拠出年金、ＮＩＳＡ及び確定給付年金の４分野で優れた実績をあげたファンドを表彰しています。２００７年開始のアワードです。
セゾン資産形成の達人ファンドは表彰を受けていました。
しかも最優秀ファンド賞をなんと６年連続で…！？すごい…
企業が自分たちの商品を「いい商品ですよ」とアピールするのは当たり前のことなので、そういう場面に出くわすと疑り深い私は「本当かな・・・？騙そうとしてない？」と身構えてしまうのですが、こうやって商品を作っている企業と直接関係のない機関からの表彰を受けていると途端に信頼度が増す気がします（単純ですね）
そんなわけで非常に単純ですがセゾン資産形成の達人ファンドを追加することにしました。
まとめ
今月も私のつみたてのリアルをご紹介いたしました。
みなさんが商品を選ぶのに悩んだりしたときに「こんなふうに考えてつみたててる人がいたな」と思っていただき、何か少しでも参考になるようなものを見つけていただけたら嬉しいです。
商品を選んだり、今回の私のように「どんな組み合わせにしようかな」と考えているのって普段の買い物と同じで結構楽しい時間でもあるなとやってみて思います。
tsumiki証券のサイトではできるだけわかりやすく商品を選んでもらえるように頑張っているつもりなのですが、それでも「1人じゃ決められないよ」、「やっぱり不安！！」という方は遠慮なく相談してください。
一緒に悩んで決めましょう！！
下記のお問い合わせフォームからもご相談受け付けておりますし、フリーダイヤルでもご相談大歓迎です！
フリーダイヤル：0120-27-0101
（祝日を除く月～金 10:00～17:00）
それではまた次回のブログでお会いしましょう！
